Hiszpańska policja śledzi finansowanie terroryzmu islamskiego poprzez sekretny crowfunding, który stał się jednym ze sposobów pozyskiwania funduszy przez Państwo Islamskie. Obecnie celem ISIS jest wydostanie bojowników z regionów, w których ponieśli klęskę i przerzucanie ich do Europy - stwierdził barceloński dziennik „elPeriodico”, powołując się na źródła policji krajowej.
ISIS ponownie zamierza przenieść swoją walkę do Europy, tym razem jednak przerzuca bojowników mających doświadczenie wojskowe w strefach objętych konfliktami - stwierdził "elPeriodico".
Drobne, ale liczne kwoty dla ISIS wpłacane są w Europie, a odbierane w Syrii i Iraku z wykorzystaniem pozabankowego systemu transferu pieniędzy, opartego na zaufaniu, tzw. hawala (z arab. przekaz). Opiera się on na osobistych relacjach miedzy pośrednikami zaangażowanymi w transakcje, tzw. hawaladarami.
Transakcje dokonywane są po przyjęciu gotówki u pośrednika i podaniu hasła. Pośrednik natychmiast zleca wypłatę środków na podane hasło w innym kraju, kontaktując się np. przez wpis na portalu społecznościowym. Według źródeł policji hiszpańskiej, hawaladar pobiera obecnie od 5 do 10 proc. prowizji za przekazanie pieniędzy z Hiszpanii dla Państwa Islamskiego.
Kompensacja środków miedzy pośrednikami nie odbywa się natychmiast, a dług wyrównuje się wówczas, gdy zrównoważy się suma wpłat i wypłat. W przypadku wystąpienia dużych różnic i chwilowych trudności finansowych, "banki hawala" pokrywają braki z prowadzonej równolegle legalnej działalności gospodarczej, a także korzystają ze swojej sieci międzynarodowych kurierów.
Najważniejszą cechą systemu hawala jest szybkość dokonywanych transferów, anonimowość, możliwość przekazania dowolnej sumy i brak jakichkolwiek formalności czy dokumentów. Trudno oszacować, jakie kwoty są przekazywane za pomocą hawali z pominięciem kontroli państw i instytucji finansowych. Najprawdopodobniej są to miliardy dolarów na całym świecie. Hawala jest całkowicie niewidoczna dla oficjalnego systemu bankowego. Transakcje nie są przez nikogo kontrolowane, a nadawcy i odbiorcy są nieznani.
Od czerwca ub. roku trwa operacja hiszpańskiej policji krajowej przeciwko finansowaniu dżihadu z tego kraju. Aresztowano 3 osoby i wykazano, ze w Hiszpanii istnieje nieformalny system przekazów pieniężnych. Nie wiadomo, ile osób przekazuje mikrodarowizny, które okazały się najbardziej efektywną metodą finansowania dżihadu.
